Die nationale und internationale Finanzplanung ist das Kernelement des Vadian Beratungsansatzes. So verfügen alle Berater der Bank über eine Ausbildung zum eidgenössischen Finanzplaner.

Sie haben schon einiges erlebt und vieles erreicht. Sie stehen mitten im Leben und blicken zuversichtlich und auch etwas fragend in Richtung Zukunft. Ihre finanzielle Lage, Ihre Gesundheit, Ihre familiäre Situation und natürlich Ihre Ziele beeinflussen die Gestaltung Ihrer zweiten Lebenshälfte massgeblich. Themen wie Vorauszahlung Ihrer gesetzlichen Rente oder mögliche Auszahlung Ihrer Pensionskasse machen eine langfristige Finanzplanung notwendig.

Mit der Vadian Panorama 45plus® unterstützen wir Sie mit einer umfassenden Finanzplanung für die zweite Lebenshälfte und finden gemeinsam mit Ihnen Antworten auf Fragen wie:

• Macht ein Einkauf in die Pensionskasse Sinn?
• Wann kann ich mich frühpensionieren lassen?
• Kann ich über das gesetzliche Pensionsalter hinaus in die 3. Säule einzahlen?
• Wann beziehe ich steueroptimert die Vorsorgekapitalien aus der 2. und 3. Säule?
• Wie verwende ich meine Rentenversicherungsansprüche aus dem Ausland?
• Ist meine Partnerin/mein Partner abgesichert?
• Wie optimiere ich meine Steuern in der Nachfolgeplanung?
• Wie regle ich meinen Nachlass?
• Soll ich meinen Nachkommen einen Erbvorbezug gewähren oder eine Schenkung machen?
• Macht ein Ehe- und Erbvertrag Sinn?
• Soll ich mich bei der Pensionierung für die Rente oder den Kapitalbezug entscheiden?
• Wie baue ich mir eine "zweite Karriere" in der 2. Lebenshälfte auf?

Mit Vadian Panorama 45plus® erhalten Sie einen 360-Grad-Überblick über Ihre finanzielle Situation sowie die Chancen und Möglichkeiten für Ihre finanzielle Zukunft. Lassen Sie sich von uns beraten, damit Ihre Vorsorge ausgesorgt hat.