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Finanzplanung

Finanzplanung für Unternehmer

Die nationale und internationale Finanzplanung ist das Kernelement des Vadian Beratungsansatzes. So verfügen alle Berater der Bank über eine Ausbildung zum eidgenössischen Finanzplaner.

Als Unternehmer sind Sie es gewohnt, tagtäglich Entscheidungen zu treffen und kalkulierte Risiken einzugehen. Als Privatperson steht dagegen oft der konservative, nachhaltige Vermögensaufbau, ausgleichend zu den unternehmerischen Risiken, im Mittelpunkt. Darüber hinaus möchten Sie Ihre Familie absichern, das private Vermögen klar vom unternehmerischen trennen und Ihre Nachfolge vorbereiten.

Dies verlangt eine Betrachtung aus zwei Perspektiven, der unternehmerischen und Ihrer privaten. Eine unserer Hauptaufgaben bei dieser Form der Finanzplanung ist die klare Vermeidung möglicher Ansprüche aus beruflicher Tätigkeit an das Privatvermögen. Ebenso muss Ihr Unternehmen vor privaten Schicksalschlägen wie Scheidung, Ausfall von Entscheidungsträgern oder Todesfällen mit Erbschaftswirkung geschützt werden. Typische weitere Fragestellungen sind die optimale Altersvorsorge (2. oder 3. Säule) sowie der Vermögenstransfer vom Unternehmensvermögen ins Privatvermögen bei gleichzeitiger Steueroptimierung.

Unsere Finanzplaner sind mit den entscheidenden Fragestellungen bestens vertraut. Bei international tätigen Unternehmen oder komplexen Unternehmensveränderungen arbeiten wir eng mit den Beratungsteams von KPMG und PricewaterhouseCoopers zusammen.

Beat Baumgartner

Stv Leiter Private Banking
Mitglied des Kaders

Beat Baumgartner

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