Die nationale und internationale Finanzplanung ist in unserem Haus das Kernelement des Vadian Beratungsansatzes. So verfügen alle Berater der Bank über eine Ausbildung zum eidgenössischen Finanzplaner. Zusätzlich verfügen wir über Finanzplaner aus den an die Schweiz angrenzenden Ländern.
Family Office-Lösungen
Im Rahmen des Family Office analysieren wir die Vermögenssituation der gesamten Familie. Hierbei kann es sich um mehrere Generationen oder Erbengemeinschaften wie unternehmerisch gewachsene Strukturen handeln. Das Hauptziel ist die inflationsgeschützte Erhaltung und zugleich der Aufbau von grossen Familienvermögen. Auf Basis unserer ausführlichen Analyse erstellen wir ein strategisches Vermögenskonzept und bündeln die Vermögenswerte sinnvoll im Rahmen einer Risikodiversifikation auf verschiedene Banken bzw. Länder. Sehr häufig ist die Gründung einer juristischen Person (Stiftung, Trust, Fonds, Schweizer Kapitalgesellschaft) ein ideales Gefäss zur Wahrung der unterschiedlichen Interessen der Familienmitglieder bei gleichzeitiger Steueroptimierung.
Der Begriff Family Office stammt ursprünglich aus dem Angelsächsischen und bezeichnet die Bündelung von Familienbesitz in einer Gesellschaft oder in einer von Banken angebotenen speziellen Dienstleistung. Die Vadian Bank mit Gründungsjahr 1811 wurde von den vermögenden Bürgern der Stadt St. Gallen gegründet und fühlt sich so den traditionsreichen Werten vermögender Familien verpflichtet. Vermögenscontrolling, Vermögensaufbau und die vertrauensvolle Weitergabe von Familienvermögen stehen im Fokus unserer Dienstleistungen.
Gerne übernehmen wir für Sie auch die Auswahl von geeigneten, Ihren Kriterien entsprechenden, Vermögensverwaltern und Banken (Beauty Contest) und verhandeln für Sie auf Wunsch auch die Konditionen. Unabhängig und persönlich stehen wir Ihnen als Ihr unabhängiger Finanzsekretär zur Seite.
Erstgespräch
Individuelle Ziele, Risikobereitschaft und Risikofähigkeit sind von Mensch zu Mensch verschieden. Mit unseren Kunden pflegen wir deshalb eine, persönliche, von Vertrauen und Verantwortung geprägte Beziehung. Zusammen mit Ihnen erarbeiten wir individuelle Lösungen, bei denen Ihre Bedürfnisse und Ziele im Mittelpunkt stehen. Grundlage für diese gesamthafte und übergreifende Kundenberatung bildet ein umfassendes Erstgespräch, in welchem einerseits eine detaillierte Kundenanalyse und andererseits ein persönliches Risikoprofil erstellt wird.
Vermögenswachstum
Die gewonnene Transparenz der Vermögensanlage ermöglicht Handlungsempfehlungen zu einer optimalen Allokation. Geeignete Vermögensverwalter können herausgefiltert und Vermögensstrategien angepasst werden.
Vermögensweitergabe
Über lange Jahre hinweg aufgebautes Familienvermögen wird der nachfolgenden Generation anvertraut. Ob bereits zu Lebzeiten Schenkungen sinnvoll sind, ob die Gründung von juristischen Personen in Frage kommt oder wirtschaftlich sinnvolle Wohltätigkeitsaktivitäten zielführend sind, überprüfen wir für Sie.
Einzelne Dienstleistungen wie das Vermögenscontrolling, die Vermögensverwaltung oder die Nachfolgeplanung können selbstverständlich an bestehende Family Offices angeschlossen werden.
Soft Facts
Family Office bedeutet mehr als nur finanzielle Vermögensoptimierung. Durch unsere Holdingstruktur als Bank der Ortsbürgergemeinde St. Gallen verfügen wir über den Direktzugang zu Kindergärten, Spitälern, Altersresidenzen, Weinbergen, Restaurants, Cafés, wohltätigen Stiftungen (u.a. der Stiftung der St. Galler Museenn). Daneben zählen wir die besten Wellness- und Businesshotels der Ostschweiz zu unseren Partnern. Die enge Zusammenarbeit mit den internationalen Privatschulen der Ostschweiz sowie der Hochschule St. Gallen bildet die Grundlage der Ausbildungsplanung für Ihre Nachfolgegeneration. Unsere Partnerschaft mit lokalen Immobilienmaklern vor Ort sowie Engel & Völkers garantiert Ihnen einen optimale Auswahl Ihrer künftigen Wohn- oder Ferienimmobilie. Unsere spezialisierte Ansiedlungsberatung hilft Ihnen bei Ihrer Wohnsitznahme in der Schweiz und öffnet Ihnen das Netzwerk zu Ihren Landsleuten. Im aussereuropäischen rechtlichen wie steuerrechtlichen Bereich vertrauen wir ergänzend auf unsere Partner wie KPMG und PricewaterhouseCoopers. Die Steuerung Ihrer Liquiditäts- und Cash Management Planung zählen dabei ebenso zu unseren Dienstleistungen wie das Erstellen Ihrer Schweizer Steuererklärung. Natürlich können Sie den Umfang unserer Dienstleistung frei bestimmen. Das Mindestvermögen im Family Office beträgt aus Effizienzgründen 5 Mio. CHF oder den Gegenwert in Fremdwährung.
Ihre Ansprechpartner im Family Office:
Herr Walter Ernst, Vorsitzender der Geschäftsleitung: +41 71 228 84 80 oder Email walter.ernst@vadianbank.ch
Herr Thomas Brägger, Leiter Private Banking: +41 71 228 84 70 oder Email thomas.braegger@vadianbank.ch
