Vadianbank Teaser
Vermögensplanung

Vadian Beratungsansatz

Als eine der ältesten Schweizer Banken überhaupt sorgt die Vadian Bank seit 1811 dafür, dass Ihre Kunden ihr Vermögen für sich und die nächste Generation sichern und vermehren können. Die Kernkompetenz der Vadian Bank ist die umfassende und Generationen übergreifende Kunden-Beratung im Stile eines Finanz-Sekretärs oder neu deutsch Family Officers.

Die Vadian Bank versteht sich als bürgerliche Privatbank, also der Kombination einer erstklassigen Beratungs- und Servicequalität einer Privatbank mit einem öffentlich-rechtlichen Eigentümer, der rein soziale und kulturelle Zwecke verfolgt. So ist die Vadian Bank tragende Säule der Ortsbürgergemeinde St. Gallen. Ein grosser Teil unserer Gewinne fliesst als Dividende an die Ortsbürgergemeinde zurück – und so direkt in kulturelle, soziale und gesundheitsorientierte Einrichtungen in der Ostschweiz.
 
Diese Positionierung ist einmalig und ermöglicht der Vadian Bank einen speziellen Beratungsansatz anzubieten, der weit über die klassische Bankberatung hinausgeht. Jede Erstkundenberatung beginnt mit einer sorgfältigen Situationsanalyse Denn: Nur wer alle Aspekte berücksichtigt, kann zu einer einzelnen Frage die richtige Empfehlung abgeben. Die Vadian Bank kennt die Bedürfnisse und die Situation jedes einzelnen ihrer Kunden im Detail, so dass massgeschneiderte Wohlstandslösungen konzipiert werden können. Die Vadian Bank berücksichtigt in ihren Dienstleistungen alle Faktoren der Kundensituation, auch wenn diese weit über den eigentlichen Banking-Bereich hinausgehen.
 
Jeder unserer Kunden hat einen ihm zugeordneten Kundenberater, der für alle seine Bedürfnisse verantwortlich ist. So werden Redundanzen vermieden und der Kunde wird nicht je nach aktuellem Bedürfnis zwischen Abteilungen hin und her gereicht.  

Erstgespräch

Individuelle Ziele, Risikobereitschaft und Risikofähigkeit sind von Mensch zu Mensch verschieden. Mit unseren Kunden pflegen wir deshalb eine, persönliche, von Vertrauen und Selbstverantwortung geprägte Beziehung. Zusammen mit Ihnen erarbeiten wir individuelle Lösungen, bei denen Ihre Bedürfnisse und Ziele im Mittelpunkt stehen. Grundlage für diese gesamthafte und übergreifende Kundenberatung bildet ein umfassendes Erstgespräch in welchem einerseits eine detaillierte Kundenanalyse und andererseits ein persönliches Risikoprofil erstellt wird.

Kundenanalyse

 Unsere Kundenanalyse umfasst sämtliche Bereiche einer ganzheitlichen Vermögensberatung und wird mit jedem Kunden gleich zu Beginn des Beratungsprozesses durchgeführt. Denn: nur wer alle Aspekte berücksichtigt, kann zu einer einzelnen Frage die richtige Empfehlung abgeben. Die Kundenanalyse umfasst im Wesentlichen folgende Themen:

Dank dieser umfassenden Analyse Ihrer finanziellen Bedürfnisse und des daraus resultierende Vermögens- und Finanzierungskonzepts lässt sich eine auf Ihre Lebenssituation zugeschnittene Anlage- und Finanzstrategie definieren.

Risikoprofil

 Individuelle Ziele, Risikobereitschaft und Risikofähigkeit sind von Mensch zu Mensch verschieden. Und: Rund 60% Ihrer künftigen Rendite hängen statistisch davon ab, eine für Sie und Ihre Lebenssituation zugeschnittene Anlagestrategie zu finden. Die grössten Anlageverluste entstehen durch situative, mehrmalige und meist emotional getriebene Anlagestrategiewechsel. Umso wichtiger ist es, für jeden Kunden individuelle Anlegerprofile zu erstellen und eine ganz persönliche Anlagestrategie zu definieren:

 

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Unabhängige Produktwahl

Die Vadian Bank bietet keine eigenen Produkte an, was eine strikte Trennung zwischen Analyse, Vermögenskonzept und der anschliessenden produktneutralen Umsetzung erlaubt. Optimale Voraussetzungen also für ein kundenorientiertes Denken und Handeln. Wir setzen ausschliesslich Anlageinstrumente ein, die in unseren objektiven Auswahlverfahren herausragen und realisieren so für unsere Kunden Risiko- und Kostenvorteile. Bestes Beispiel für den nachhaltigen Erfolg unserer produktneutralen Umsetzung sind unsere Vadian Portfolios, die eine verbriefte Form der Vermögensverwaltung darstellen.

Walter Ernst

Vorsitzender der Geschäftsleitung

Thomas Brägger

Mitglied der Geschäftsleitung

Christian Dähler

Mitglied der Geschäftsleitung