Als eine der ältesten Schweizer Banken überhaupt sorgt die Vadian Bank seit 1811 dafür, dass ihre Kunden ihr Vermögen für sich und die nächste Generation sichern und vermehren können. Die Kernkompetenz der Vadian Bank ist die umfassende und Generationen übergreifende Kundenberatung im Stile eines Finanz-Sekretärs oder neudeutsch Family Officers.
Erstgespräch
Individuelle Ziele, Risikobereitschaft und Risikofähigkeit sind von Mensch zu Mensch verschieden. Mit unseren Kunden pflegen wir deshalb eine persönliche, von Vertrauen und Verantwortung geprägte Beziehung. Zusammen mit Ihnen erarbeiten wir individuelle Lösungen, bei denen Ihre Bedürfnisse und Ziele im Mittelpunkt stehen. Grundlage für diese gesamthafte und übergreifende Kundenberatung bildet ein umfassendes Erstgespräch, in welchem einerseits eine detaillierte Kundenanalyse und andererseits ein persönliches Risikoprofil erstellt wird.
Kundenanalyse
Unsere Kundenanalyse umfasst sämtliche Bereiche einer ganzheitlichen Vermögensberatung und wird mit jedem Kunden gleich zu Beginn des Beratungsprozesses durchgeführt. Denn nur wer alle Aspekte berücksichtigt, kann zu einer einzelnen Frage die richtige Empfehlung abgeben. Die Kundenanalyse umfasst im Wesentlichen folgende Themen:
Risikoprofil
Individuelle Ziele, Risikobereitschaft und Risikofähigkeit sind von Mensch zu Mensch verschieden. Und: Rund 60% Ihrer künftigen Rendite hängen statistisch davon ab, ob eine für Sie und Ihre Lebenssituation zugeschnittene Anlagestrategie gefunden wird. Die grössten Anlageverluste entstehen durch situative, mehrmalige und meist emotional betriebene Anlagestrategiewechsel. Umso wichtiger ist es, für jeden Kunden individuelle Anlegerprofile zu erstellen und eine ganz persönliche Anlagestrategie zu definieren:
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Unabhängige Produktwahl
Die Vadian Bank bietet keine eigenen Produkte an, was eine strikte Trennung zwischen Analyse, Vermögenskonzept und der anschliessenden produktneutralen Umsetzung erlaubt. Optimale Voraussetzungen also für ein kundenorientiertes Denken und Handeln. Wir setzen ausschliesslich Anlageinstrumente ein, die in unseren objektiven Auswahlverfahren herausragen, und realisieren so für unsere Kunden Risiko- und Kostenvorteile. Bestes Beispiel für den nachhaltigen Erfolg unserer produktneutralen Umsetzung sind unsere Vadian Portfolios, die eine verbriefte Form der Vermögensverwaltung darstellen.
