Privatkunden - Vadianbank St.Gallen

Vor allem in den letzten Jahren vor der Pensionierung können die finanziellen Weichen für den dritten Lebensabschnitt noch massgeblich beeinflusst werden. Und: durch frühzeitige Planung lassen sich mit wenig Aufwand viel Steuern sparen. Spätestens ab 55 Jahren sollte man sich deshalb konkrete Gedanken zu folgenden Themen machen:
  • Welche Leistungen kann ich von der AHV und Pensionskasse erwarten?
  • Genügt mein Einkommen nach der Pensionierung?
  • Kann ich mir eine Frühpensionierung leisten?
  • Entstehen Einkommenslücken und wie kann ich diese schliessen?
  • Soll ich bei der Pensionierung Rente oder Kapitalauszahlung wählen?
  • Soll ich meine Hypothek amortisieren?
  • Wie kann ich meine Steuern optimieren?

Da sehr viele unterschiedliche Aspekte einfliessen, ist das Thema Alterseinkommensplanung äusserst komplex. Jede Pensionierung sollte deshalb individuell analysiert und geplant werden. Wir können Ihnen diesen Prozess komplett abnehmen. Angefangen von der Analyse Ihres künftigen Nettosolleinkommens über die zeitlich gestaffelte Kapitalauszahlungsplanung bis hin zur Vermögensplanung Ihrer freien Reserven. Unsere Berater sind ausgebildete eidgenössische Finanzplaner und verstehen es, die Themen AHV, Pensionskasse, Versicherungen, Steuern, Immobilien, Wertschriften und Nachlass gesamtheitlich zu erfassen und Ihren Bedürfnissen entsprechend zu vernetzen.


Für eine detaillierte Alterseinkommensplanung verrechnen wir einen Stundenansatz von CHF 200.00. Ein erste Grobanalyse und Vermögenskonzeptplanung ist ein kostenfreier Bestandteil unserer Grundberatung.