Vermögensberatung

Die individuelle Vermögensberatung der Vadian Bank richtet sich an private und juristische Personen, die ihre Anlageentscheide zusammen mit ihrem Vermögensberater auf Basis des für sie zuvor erarbeiteten Gesamtvermögenskonzeptes treffen. Vermögensberatung bedeutet in der Vadian Bank die Optimierung des Gesamtvermögens. Dieses teilen wir im ersten Schritt in freies Vermögen und gebundenes (reserviertes) Vermögen auf.

Das freie Vermögen wiederum unterteilen wir in Ihre heutigen und künftigen Liquiditätserfordernisse, Ihr Kapitalvermögen sowie sonstige freie Vermögenswerte wie Renditeimmobilien, Beteiligungen etc.

Das gebundene Vermögen besteht unter anderem aus Ihren selbst bewohnten Liegenschaften inklusive Ferienliegenschaften, Vorsorgevermögen sowie sonstigem bereits konkret verplantem Vermögen, z.B. für die Ausbildung Ihrer Kinder.

Diesen beiden Vermögensteilen stellen wir Ihre bestehenden Verpflichtungen wie Hypotheken oder sonstige Darlehen gegenüber, so dass Sie eine übersichtliche Vermögensbilanz und Cashflow- Aufstellung als Grundlage erhalten. Auf dieser Grundlage optimiert Ihr Vadian Vermögensberater das Gesamtvermögen gemäss der definierten persönlichen Ziele, Werte und Erfahrungen sowie Ihrer persönlichen Risikotragfähigkeit ("wieviel Risiko kann ich mir leisten") und Ihrer persönlichen Risikoneigung ("wieviel Risiko will ich mir leisten").

Unsere Vermögensberater verfügen neben ihrer Bankausbildung und mehrjährigen Erfahrung in der Vermögensberatung auch über die Ausbildung eines eidgenössischen Finanzplaners, so dass auch andere Anlageklassen wie Versicherungen, Immobilien, Vorsorgekapitalien oder Kunstgegenstände in die Gesamtallokation (Zusammensetzung) Ihres Vermögens einbezogen und optimiert werden.

Objektiv

Die Vadian Bank versteht sich als bürgerliche Privatbank, also die Kombination der Beratungs- und Servicequalität einer Privatbank mit einem öffentlich-rechtlichen Eigentümer, der rein soziale und kulturelle Zwecke verfolgt. Diese Positionierung ist einmalig in der Schweiz und ermöglicht der Vadian Bank, einen speziellen Beratungsansatz anzubieten, der weit über die klassische Bankberatung hinausgeht und eine Trennung zwischen Beratung und produktneutraler Umsetzung erlaubt. Diese strikte Trennung zwischen Analyse, Vermögenskonzept und produktneutraler Umsetzung bietet die optimale Voraussetzung für ein rein kundenorientiertes Denken und Handeln.

Vergütungen (Retrozessionen) von anderen Häusern legen wir offen oder geben sie, sofern technisch möglich, an unsere Kunden weiter. Die Kernanlagemärkte in der Kapitalanlage decken wir weitestgehend durch retrozessionsfreie Indexanlagen (überwiegend ETF´s) ab. Im Aktienbereich setzen wir zur Risikoreduktion bzw. zur Ausnutzung der Volatilitäten strukturierte Produkte (Zertifikate) ein.
Diese Zertifikate schneidern wir auf der Plattform verschiedener Anbieter direkt auf Ihr Vermögenskonzept zu. Wichtig ist uns hierbei, wie generell in der Vermögensanlage, eine hohe Diversifikation auf verschiedene Anbieter (Emittenten).

Persönlich

In der Vadian Bank haben Sie immer denselben direkten Ansprechpartner. Einen Partner, der für Sie da ist. Einen Partner, der Sie kennt und persönliche Verantwortung für sein Handeln übernimmt. Am Anfang jeder neuen Kundenbeziehung steht die individuelle Abklärung von heutigen und zukünftigen Bedürfnissen. Abgeleitet aus dieser Erstanalyse wählen wir Ihnen den am besten für Sie geeigneten Vermögensberater aus. Unsere Vermögensberater sind zusätzlich ausgebildete Eidgenössische Finanzplaner und so in der Lage, sämtliche Vermögensklassen (u.a. Immobilien, Versicherungen, Vorsorge) und sich daraus ergebende Fragestellungen abzudecken.

Umfassend

Die Vadian Bank bietet eine umfassende und übergreifende Kundenberatung an. Dabei betrachten wir immer Ihre gesamte persönliche und finanzielle Situation. Denn: Nur wer alle Aspekte berücksichtigt, kann zu einer einzelnen Frage die richtige Empfehlung abgeben. Unsere Beratung berücksichtigt alle relevanten Bereiche:

Aus dem daraus resultierenden Vermögens- und Finanzierungskonzept definieren wir eine auf Ihre Lebenssituation zugeschnittene Anlage- und Finanzstrategie und optimieren gleichzeitig Einkommen, Vermögen, Vorsorge, Versicherungen und Steuern.

Kompetent

Die Berater der Vadian Bank sind ausgebildete eidgenössische Finanzplaner und arbeiten im Hintergrund mit einem Netzwerk von internationalen Steuerberatern, Versicherungsexperten und Rechtsberatern zusammen. Wir beraten Sie kompetent, unterstützen Sie umfassend und stehen Ihnen als persönliche Ansprechpartner in all Ihren Vermögensfragen zur Verfügung.

Thomas Brägger

Mitglied der Geschäftsleitung